KYC & AML Politikası ᐉ Derin Ledvara Derin Ledvara ᐉ

1. "Müşterini Tanı" ne demektir

Müşterini Tanı (KYC), bir finansal hizmetin müşterinin gerçek ve tanımlanabilir bir kişi olduğunu, kaydolma sırasında verilen kimlik bilgilerinin doğru olduğunu ve hesabı açan kişinin hesabı kontrol edecek ve finanse edecek kişi olduğunu doğruladığı süreçtir. Uygulamada bu, kimlik bilgilerinin toplanması, resmi belgelerle karşılaştırılması ve uygulanabilir yasanın gerektirdiği sürece bu kayıtların tutulması anlamına gelmektedir.

2. "Kara para aklama önlemleri" ne demektir

Kara Para Aklama Önlemleri (AML), hizmetin suç gelirleri aklama, terörü finanse etme veya yaptırım ve diğer finansal kısıtlamaları çiğneme amaçlı kullanılmasını önlemek için tasarlanmış dahili kurallar, kontroller ve izleme prosedürlerinin tümünü ifade eder. AML kontrolleri KYC'nin üzerine kurulur: kimlik doğrulama başlangıç noktasıdır ve aktivitenin süregelen izlenmesi devam eden bir yükümlülüktür.

3. Doğrulama neden gereklidir

Kimliğinizi ve yaşınızı doğrulamak ve hesap açmaya uygun olduğunuzdan emin olmak için.
Fonlarınızı korumak için: doğrulanmış hesaplar kolaylıkla ele geçirilemez veya üçüncü bir taraf tarafından kullanılamaz.
Çekişlerin aynı kişiye ve mümkünse hesabı finanse etmek için kullanılan aynı ödeme yöntemine iade edildiğini doğrulamak için.
Finansal hizmetlere genel olarak uygulanan kayıt tutma ve raporlama yükümlülüklerini karşılamak için.

4. Kabul ettiğimiz belgeler

Belgeler geçerli, düzenlenmemiş, dört köşede tam görünür ve okunaklı olmalıdır. Renkli görseller veya taramalar tercih edilir; başka bir ekranın ekran görüntüleri kabul edilmez.

Kimlik belgesi

Pasaport, ulusal kimlik kartı veya sürücü belgesi gibi devlet tarafından verilen fotoğraflı belge. Geçerli olmalı ve tam adınız, doğum tarihiniz, belge numaranız ve son kullanma tarihini göstermelidir.

Adres kanıtı

Son elektrik faturası, banka veya kart hesap özeti veya adınızı ve ikametgah adresini gösteren resmi bir mektup, normalde son birkaç ay içinde verilmiş olmalıdır. Posta kutuları kabul edilmez.

Ödeme yönteminin kanıtı

Finansman aracının size ait olduğunun kanıtı — örneğin orta rakamlar ve güvenlik kodu gizlenmiş kart görseli veya hesap sahibinin adını gösteren hesap özeti. Hiçbir zaman tam kart numaranızı veya güvenlik kodunuzu göndermeyin.

Ek belgeler

Bazı durumlarda, hesaptaki faaliyet ile orantılı olması koşuluyla, kısa bir fon kaynağı beyanı veya kimlik belgenizi tutarak çekilen bir selfie talep edebiliriz.

5. Doğrulama adımları

Kayıt detayları

Adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz ve iletişim bilgilerinizi sağlarsınız.

Belge yükleme

Yukarıda listelenen belgeleri hesabınızın güvenli doğrulama alanı aracılığıyla yüklersiniz.

İnceleme

Uyum ekibimiz belgeleri kayıt verileriniz ve geçerli tarama listeleri ile karşılaştırır.

Sonuç

Hesabınızda bilgilendirilirsiniz: onaylandı veya belirli bir öğeyi yeniden göndermek isteniyor.

6. Kontrol ne kadar sürer

Çoğu eksiksiz başvuru birkaç saat ile birkaç iş günü içinde incelenir. Bir belge net olmadığında, ek bilgi istendiğinde veya yüksek hacim dönemlerinde inceleme daha uzun sürebilir. Geçerli durum ve bekleyen tüm gereklilikler her zaman hesabınızın doğrulama alanında gösterilir — başka yerlerde belirtilen herhangi bir rakam değil, bu durum sayfası yetkili kaynaktır.

7. Kontrol neden reddedilebilir

Belge süresi dolmuş, kırpılmış, bulanık veya kısmen örtülüdür.
Ad, doğum tarihi veya adres kayıtta girilen detaylarla eşleşmemektedir.
Adres kanıtı kabul edilen dönemden daha eski veya başka bir kişiye hitaben yazılmıştır.
Ödeme yöntemi üçüncü bir tarafa ait gibi görünmektedir.
Dosya değiştirilme işaretleri göstermekte veya aynı belge başka bir hesapta zaten kullanılmıştır.
«N» yargı alanında ikamet etmektesiniz veya asgari yaşın altındasınız.

Reddedilme mutlaka son değildir: çoğu durumda basitçe düzeltilmiş bir belgeyi yeniden gönderebilirsiniz. Doğrulama işlemini tamamlayamadığımız takdirde, mevduat ve işlem yapma işlemi askıya alınabilir ve kalan bakiye geçerli yasalara tabi olarak doğrulanabilir kaynağına iade edilir.

8. Devam eden işlem izlemesi

Doğrulama işlemi başvuruda sona ermez. Hesap faaliyeti, sağladığınız profile uyumlu olmayan kalıplar için risk duyarlı bir temelinde izlenir — örneğin alışılmadık finansman yolları, hızlı yatırma ve çekme döngüleri veya bir üçüncü tarafın hesabı kontrol ettiğini düşündüren faaliyetler. Risk profili değişirse, belgelerinizi yenilemenizi veya belirli fonların kaynağını açıklamanızı isteyebiliriz ve inceleme tamamlanana kadar hesaba sınırlamalar getirebiliriz.

9. Yükümlülükleriniz

Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi sağlayın ve değişirse güncellenmesini sağlayın.
Yalnızca kendi adınıza kayıtlı ödeme yöntemlerini kullanın ve hesabı yalnızca kendiniz için işletmeyin.
Hesabınızda belirtilen süre içinde uyum talebine yanıt verin.
Yalnızca bir hesap açın ve giriş kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
Asla başka bir kişiye ait veya hiçbir şekilde değiştirilmiş belgeleri sunmayın.

10. Veri koruması

Doğrulama belgeleri şifreli bir bağlantı üzerinden iletilir, sınırlı erişimle depolanır ve yalnızca kimlik, uygunluk ve AML amaçları için kullanılır. Saklama süreleri finansal kayıtlara uygulanabilir gereksinimleri takip eder. Kişisel verilerinizi genel olarak nasıl ele aldığımız, aşağıdaki adrese açıklanmıştır: Gizlilik Politikası.

11. Sorular nereye sorulmalı

Hangi belgeyi göndereceğinizden emin değilseniz, bir gönderim reddedildiyse veya hakkımızda ne kadar veriye sahip olduğunu bilmek istiyorsanız, hesabınızdaki mesajlaşma merkezi aracılığıyla veya ana sayfamızdaki iletişim bölümü aracılığıyla destek ekibine başvurun. İsteğinizin uyum masasına doğrudan ulaşması için doğrulama sayfanızda gösterilen referansı belirtin.

KYC & AML Politikası